Это печальное будущее опыта взаимодействия с ЛЮБЫМ банком. Сначала они докапывались до юриков и ИП(это вообще жесть), теперь стали докапываться к самозанятым, несмотря на то что казалось бы статус самозанятого должен был освободить от подобных случаев. Следующие на очереди - любители переводов с карты на карту, ну и вообще все.

Это очень печальное будущее.

Ну так скажите спасибо властям фактически превративших банки в филиалы налоговой и росфиннадзора. Когда вместо того чтобы выдавать кредиты и гонять бабки между счетами (т.е. осуществлять транзакции) банки вынуждены постоянно "оценивать риски" и "мониторить" получается такая вот херня. По идее вопросы налогов это вообще не юрисдикция банка, но вот даже недавнее требование усилить надзор над переводами с карты на карту вводится с целью БОРЬБЫ С ТЕНЕВЫМ БИЗНЕСОМ И УКЛОНЕНИЕМ ОТ НАЛОГОВ.
Теперь вообще жопа. Любая операция\перевод с суммой более 100 тысяч - автоматически подозрительна, даже если ты переводишь деньгисо своего вклада в другой банк. Отсутствие операций по карте - подозрительно. Вообещ все подозрительно. Уже озвучивают рекомендации если ты положил денежку на карту через банкомат например, то перевод этих денег делать не ранее чем на следующий день, например.

И я уж не говорю о том что от банковской тайны остались рожки да ножки и скорее от нее уже точно ничего не останется. Хотелки получать остатки по счетам и выписку по операциям одним кликом в реальном времени давно озвучивает и налоговая и МВД.

Ну так у нас любят делегировать всё. ФСБ, например, хочет чтобы соцсети сами ловили террористов.

Умер — подозрительно. Деньги — вещдок! :}